Как вы можете проверить, создал ли кто-то банковский счет для наших личных данных?

Галина пришла в консультационный центр в Бяла-Подляска. Она получила непонятное письмо из налоговой инспекции о том, что в отношении неизвестного лица ведется исполнительное производство, и все причитающиеся ей суммы должны быть выплачены в налоговую инспекцию. Там она узнала, что перевод был сделан с ее счета. В связи с тем, что клиент на протяжении 20 лет имеет один банковский счет в совершенно другом банке, она подозревает, что на основе ее личных данных была создана фиктивная учетная запись. Клиент спрашивает, где он может проверить, какие учетные записи и где они были основаны на ее личных данных?

До недавнего времени, чтобы узнать, где были созданы счета, нужно было идти в каждое учреждение отдельно, подавать соответствующее заявление и нести расходы в каждом из них. Благодаря Закону от 9 октября 2015 года о внесении изменений в Закон о банковской деятельности и некоторым другим актам, вступившим в силу 1 июля 2016 года, в этом больше нет необходимости.

В соответствии с поправкой к закону, Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo - Kredytowe и банки участвуют в услуге, которая называется Central Account Information. Служба, управляемая Национальной расчетной палатой, была создана для того, чтобы найти банковские счета даже для умерших членов семьи проще, чем раньше. Это также позволяет вам найти счета, которые сам владелец забыл, или проверить, были ли созданы какие-либо учетные записи с использованием наших личных данных.

С 1 июля 2016 года достаточно подать одну заявку в банк или филиал SKOK по вашему выбору, которым мы не обязаны быть клиентом. Если мы ищем счета после умершего человека, вместе с заявлением мы должны представить документ, подтверждающий право собственности на наследство, от владельца банковского счета или члена SKOK, и, таким образом, решение суда о приобретении наследства или нотариальное свидетельство о наследстве. С другой стороны, г-жа Халина, если она хочет проверить, указала ли кто-то свои личные данные на счетах, достаточно доказать, что у нее в палате есть удостоверение личности, что подтверждает ее личность.

После подачи заявки в соответствии с Законом от 9 октября 2015 года, клиент получит информацию немедленно, но не позднее, чем в течение 3 рабочих дней. Однако следует учитывать, что во время подачи заявления с него может взиматься плата в соответствии с таблицей сборов и комиссий, применяемой в данном финансовом учреждении.

После получения заявки Национальный расчетный центр готовит список, который включает в себя:

  • указание учреждений, которые хранят или хранят счета вместе с их номерами,
  • информация о том, ведется ли учетная запись или нет,
  • информация, является ли это совместным или индивидуальным счетом,

Такое заявление будет направлено в отделение банка или СКОК, в котором г-жа Халина подала заявление. Если после получения такой информации мы обнаружим, что существуют учетные записи, которые мы не предполагали, это будет подтверждением преступления и личностью похищенного лица, а третья сторона использовала данные для выставления счета.

Правовая основа: Закон от 9 октября 2015 года о внесении изменений в Закон о банковской деятельности и некоторые другие акты (Законодательный вестник 2015 года, статья 1864)

Правовая основа: Закон от 9 октября 2015 года о внесении изменений в Закон о банковской деятельности и некоторые другие акты (Законодательный вестник 2015 года, статья 1864)

Подробнее о >>> Подробнее о >>>

Клиент спрашивает, где он может проверить, какие учетные записи и где они были основаны на ее личных данных?